TRAMPAS_de_la_demandada

Trampa : Abrir cuenta corriente a una persona que ofrece como domicilio un departamento sito a cuatro cuadras de la filial, pero el edificio en su totalidad en ese momento estaba desalojado y al año es ocupado por una dependencia de la CGT, es inadmisible, cualquiera sea el Banco, pues dispone muchos medios para constatar el domicilio real de sus clientes: visitarlo; solicitarle pagos de consumos ( gas, electricidad, vecinos, contrato de locación si es inquilino, etc.) El Banco en absoluto hizo estas comprobaciones La carpeta de apertura de cuenta desapareció.

Que le acepte sin hacer averiguaciones, cuando sólo dispone de un documento de identidad nuevo emitido cuando su cliente tenía 46 años de edad?

Que lo vincule y no existe cliente del Banco que lo presentó ni quien lo recomendó

Que no tenía ni una bicicleta a su nombre, es decir era insolvente

Que lo vincule sin solicitar información ? Era prófugo de Brasil donde fue sentenciado a 25 años de cárcel y allí llegó expulsado de Paraguay. La Policía Federal registraba estos antecedentes.

Para abrirle cuenta corriente el Banco Nación violó todas las normas emanadas del BCRA, incluso la obligación de requerirle la autorización del BCRA para dedicar su cta. cte. a Factoring. Esto ni ninguno de los requisitos exigidos a cualquier particular, consta que su cliente,  luego exclusivo, cumplió. La carpeta de apertura  de cuenta de créditos desapareció - adujeron entre los escombros de trabajos de albañilería que se realizaron en el Banco.....

    Su "privilegiado" cliente fue admitido por el Banco Nación para que aquél lo utilizara como cabecera de playa, porque seguidamente armado de una excelente carta de presentación, como es la de ser portador de una chequera del Banco Nación, le sirvió para demostrar falsamente que era un hombre que gozaba de buen concepto, solvencia, buenos antecedentes, capital, pagador, etc.

    Es así que siendo portador de la chequera nada menos que de un Banco oficial, consiguió inmediatamente créditos en varios Bancos y financieras y obtuvo asimismo mercaderías etc Todo esto se deduce de que la firma que utilizó como pantalla "Jercide" S.A. recién creada por terceros; pero no habían transcurrido dos años, se advierte que lo estaban ejecutando en diez juzgados distintos de esta Capital. Los Bancos que lo ejecutaban clausuraron las cuentas corrientes que le habían abierto. Aparecido el nombre de su cliente en los boletines de cierre de cuentas corrientes del BCRA el Banco Nación ... NO LOS RECIBIÓ ( Son numerados correlativamente y se emiten mensualmente) Sorprende la desfachatez de sus funcionarios: cinco años después nunca aparecieron.....

    Puede usted preguntarse cómo se vinculó a otros Bancos, financieras, empresas etc. para sacarles plata...Sencillamente los bancos privados y financieras florecieron como hongos, cuando sobraba plata buscaban cualquier medio para colocarla rápido. Muchas veces advertí que ex contadores, etc. de Bancos oficiales pasaron a privados. El público decía: son muy buenos, no tienen tantos requisitos, etc. enseguida me dieron el crédito... con el compromiso de llenar luego la carpeta. Este el problema de los otros cinco Bancos, tres financieras etc que se encandilaron con el cliente portador de una chequera del Banco Nación

    Así les fue, en pocos meses comenzaron las ejecuciones porque el cliente del Banco Nación no se allanaba a cumplir los requisitos que debió cumplir el acreditado cliente del citado Banco Oficial. A partir de entonces nuevamente es cliente exclusivo y por varios años del Banco Nación.

    Tan abiertas sus puertas mantuvo Banco Nación al estafador, que llega al colmo que ausente durante un largo período, - luego de la primer estafa residiendo en el barrio de Caballito - intentó ingresar a EEUU. Toda la familia pasaba pero el cliente que gozaba de los máximos e irrestrictos privilegios en el Banco Nación no lo admitió. Sus antiguos problemas surgidos en el Paraguay donde poseía un club nocturno estaban registrados en el país del Norte, y allí  no se juega.

Trampa Como desaparecieron 170 fichas de cuentas corrientes, entre ellas corre el período en que la cuenta forzosamente estuvo extenso tiempo sin movimiento. Una causa más de las tantas por las que el Banco Nación estaba impedida brindarle el servicio de cuentas corrientes, créditos, etc.

Trampa  A poco meses de mi vinculación - previamente porque el BCRA en absoluto brindaba informe alguno -y la Casa Central del Banco  no me admitió como depositante: adujo no tenían mis disponibilidades la debida importancia ni tampoco pude acreditar "recomendación"  Me guié seguidamente por el muy buen informe suministrado por el Gerente del Banco Nación y su Jefa de Cuentas Corrientes: diez años como mínimo de antigüedad y se trataba de su mejor cliente. Lo primero cierto merced a las increíbles violaciones legales y a los usos y costumbres del citado Banco y de que era su mejor cliente ......

        Luego constaté las falsedades del sumario interno pues los saldos promedios en cuentas corrientes eran insignificantes; y por largos períodos el saldo deudor superaba al acreedor, pese los pésimos antecedentes  de su cliente exclusivo.

        Sus ínfimos saldos acreedores en ctas. ctes. por largos períodos fueron deudores, máxime al considerarse los cheques provenientes de Cámara Compensadora 48 horas, el Banco lo favorecía doblemente:

    a) aprovechaba al máximo sus disponibilidades.

    b) Las posibilidades de los acreedores que desde varios años lo ejecutaban, - que los clientes ignoraban totalmente - verían frustrada cualquier posibilidad de cobrarse algo

    c) Es asombroso que las acciones judiciales se concentraban a pocas cuadras del Banco desde varios años atrás, registrando inhibiciones de dos y cuatro años atrás, conducta calificada de fraudulenta y culpable; y el Banco Nación en cambio además de atenderlo irrestrictamente, encima lo calificaba de muy bueno.

    Los intereses que abonaba la financiera  cliente exclusivo del Banco generalmente procuraron  a mi entender apenas superar la desvalorización de la moneda. Los Bancos abonaban intereses muy por debajo del índice inflacionario, salvo en las mesas de dinero donde eran remunerativos y se salvaba de la constante desvalorización mensual,  actividad en la que el Banco Nación, fue líder.

    Quellemen según los registros del Banco - aunque su verdadero apellido es Kellemen,  asumía el compromiso escrito ( y lo cumplía ) de reembolsar en 48 horas, cualquiera fuera la importancia de los retiros que se hicieran y el plazo transcurrido.